Theo hồ sơ vụ án, từ tháng 1 đến tháng 12-2021, Yến tiếp cận, đặt vấn đề vay tiền của 7 người trên địa bàn huyện Ia Pa để đáo hạn ngân hàng.
Thời gian đầu, Yến huy động số tiền nhỏ và trả tiền lãi, gốc đúng hạn. Sau khi tạo được niềm tin, Yến tiếp tục vay với số tiền lên đến hàng tỷ đồng. Tuy nhiên, Yến không đáo hạn ngân hàng mà sử dụng để trả nợ cho người khác, trả một phần cho chính các bị hại và sử dụng vào mục đích cá nhân. Đến tháng 2-2022, do không còn khả năng trả, Yến đã cắt đứt liên lạc với các bị hại và bỏ trốn khỏi địa phương.
Tổng số tiền Yến đã chiếm đoạt của 7 bị hại hơn 16,3 tỉ đồng. Đến nay, Yến đã trả lại cho các bị hại hơn 2,35 tỉ đồng, còn lại hơn 13,9 tỉ đồng không còn khả năng thanh toán.